Notre démarche du Bon Conseil www.bonconseil.fr Informations & conseils sur les placements, la retraite et la gestion de patrimoine Votre Conseil en Assurances est à vos côtés pour vous apporter le Bon Conseil pendant toute la durée de votre contrat en fonction de votre situation personnelle. Vous guider dans le choix de vos placements Vous fournir toutes les informations dont vous avez besoin Vérifier La rédaction de votre clause bénéficiaire Déterminer une allocation d’actifs adaptée à votre situation personnelle Le lissage des investissements dans le temps Vous accompagner dans la préparation de votre retraite Vous guider dans le choix de vos placements Parce que le choix d’un placement peut vite devenir compliqué, nous vous proposons de réaliser un bilan patrimonial afin de déterminer vos besoins : financer un projet, préparer votre retraite, protéger vos proches, transmettre un patrimoine, et vos objectifs : la performance ou la sécurité, la disponibilité permanente de votre épargne, une fiscalité avantageuse… Vous fournir toutes les informations dont vous avez besoin Dès l’ouverture de votre contrat : Votre Conseiller en Assurances vous remet l’information précontractuelle récapitulant les caractéristiques de votre adhésion et celles des supports que vous avez choisis. Pendant tout la vie de votre contrat (dans la plupart des cas) : A chaque mouvement (reversement, arbitrage ou rachat) un justificatif vous est remis. Chaque année, une situation de compte personnelle vous est transmise au cours du premier trimestre. Au début de chaque année, une attestation fiscale vous est adressée pour les contrats concernés. Si vous possédez une adresse e-mail et que vous souhaitez recevoir des informations sur l’actualité d’Aviva, vous pouvez vous abonner sur aviva-vie.fr à nos Lettres d’Information Client. Vous y retrouverez nos offres commerciales en cours, des analyses de marché ou encore des informations juridiques et fiscales. Vérifier la rédaction de votre clause bénéficiaire, La clause bénéficiaire est l’un des éléments fondamentaux d’un contrat d’assurance vie. Cette clause peut avoir des effets importants sur votre fiscalité, votre patrimoine, ou votre famille. Nous nous engageons donc à faire le point régulièrement sur sa rédaction pour que vous puissiez vous assurer que la clause bénéficiaire correspond bien à vos souhaits et à votre situation. Déterminer une allocation d'actifs adaptée à votre situation personnelle Nous analysons avec vous votre situation patrimoniale, vos besoins et votre horizon de placement afin de vous proposer une allocation d’actifs en adéquation avec votre profil d’investisseur. Votre situation personnelle, patrimoniale ou encore familiale peut changer, vos besoins ainsi que votre horizon de placement peuvent être amenés à évoluer. Votre Conseil en Assurances (lien vers le formulaire de contact)  peut vous aider à réorienter la répartition de vos supports financiers en fonction de votre approche financière. Le lissage des investissements dans le temps L’un des meilleurs conseils que l’on puisse vous donner, c’est l'investissement progressif car il constitue une excellente protection contre la volatilité des marchés. En effet, il est toujours difficile de déterminer le meilleur moment pour investir. Pour éviter de tout investir à contretemps, l’une des solutions les plus efficaces consiste à effectuer des versements réguliers, qui permettent de lisser dans le temps les fluctuations des marchés financiers. Nos différentes options financières comme le Plan d’Investissement Programmé, le Plan d’Arbitrages Programmés et le Plan de Sécurisation Progressive qui vous permettent d’arbitrer ou d’investir progressivement vers les unités de compte (si votre contrat le prévoit) sont un bon moyen pour lisser les hausses et les baisses des marchés financiers. Vous accompagner dans la préparation de votre retraite Nous réalisons sur simple demande et gratuitement un bilan retraite afin de vous informer de vos droits et de vous guider parmi les différentes solutions disponibles pour bien préparer votre retraite. Votre Conseiller en Assurances dispose d’outils permettant de réaliser des bilans personnalisés en toute confidentialité. Pour obtenir rapidement une première approche du montant de votre pension retraite, cliquez ici pour accéder à notre simulateur retraite.

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